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El beneficiario del préstamo de $ 8.5 millones de PPP fue a Las Vegas, acusado de fraude según el Departamento de Justicia

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Los estafadores se aprovechan de los préstamos PPP (Foto de Bradley Collyer / PA Images a través de Getty Images)

Imágenes de PA a través de Getty Images

He escrito sobre cómo solicitar legítimamente y pedir perdón a los préstamos del Programa de Protección de Cheques (PPP) para pequeñas empresas desde hace un tiempo, pero esta vez estoy escribiendo sobre prestatarios que fueron demasiado lejos, demasiado lejos.

Recientemente, el Departamento de Justicia de EE. UU. Arrestó a un hombre de Los Ángeles que ideó un plan para recaudar $ 8,5 millones en préstamos PPP que parecían estar basados ​​en pura falsificación.

Al utilizar alias para presentar solicitudes fraudulentas en nombre de varias empresas, el estafador solicitó préstamos PPP. Según los documentos judiciales, hizo «numerosas declaraciones falsas y engañosas sobre las operaciones comerciales y los gastos de nómina respectivos de las compañías». También presentó «documentos falsos y alterados» en apoyo de las solicitudes, incluyendo «declaraciones de impuestos federales falsas y registros de nómina de empleados».

¿A donde fue el dinero?

Lo que hizo el estafador con los ingresos fue una historia en sí misma. Aparentemente, hizo una visita a un casino de Las Vegas, gastando cientos de miles de dólares. Y también hizo apuestas arriesgadas en el mercado de valores.

Una serie de agencias federales, incluidos el FBI, el IRS y la Administración de Pequeñas Empresas, participaron en la investigación que descubrió el esquema. La Oficina de Control de Juegos de Azar del Departamento de Justicia de California también estuvo involucrada.

Este fue un ejemplo atroz de aprovechar un programa gubernamental destinado a ayudar a las pequeñas empresas que sufren los efectos económicos de la pandemia de COVID-19. La Ley de Ayuda, Alivio y Seguridad Económica (CARES) de Coronavirus proporcionó alivio, que se convirtió en ley el 27 de marzo de 2020. La ley creó el PPP, que otorgó préstamos que eran perdonables en ciertas circunstancias.

No es el único caso

Desafortunadamente, el caso de Los Ángeles no fue un incidente aislado. Los primeros cargos relacionados con el fraude de PPP llegaron a principios de mayo, y desde entonces se han anunciado más de 15 casos de presunto fraude.

A principios de julio, un hombre de Florida fue acusado de fraude electrónico y conspiración para cometer fraude en la atención médica por supuestamente buscar varios préstamos PPP, y parte del dinero que recibió posiblemente se usó para ayudar a una estafa de Medicare.

En junio, según el Departamento de Justicia, una pareja casada en Virginia fue arrestada en un aeropuerto de Nueva York cuando «intentaban huir a Polonia». Según documentos judiciales, la pareja presentó 18 solicitudes de préstamos PPP que contenían «declaraciones materialmente falsas» y recibió préstamos por un total de más de $ 1.4 millones.

En el mismo mes, un hombre de Texas fue acusado por supuestamente presentar solicitudes de préstamos PPP falsos en busca de más de $ 3 millones. Según la acusación, «afirmó tener más de 120 empleados que ganan salarios cuando, de hecho, ningún empleado trabajaba para su negocio en ese momento».

En mayo, una personalidad de reality fue arrestada por cargos de fraude bancario federal luego de supuestamente usar más de $ 1.5 millones de un préstamo PPP para, entre otras cosas, comprar joyas y hacer pagos de manutención de niños.

Todos estos casos involucran acusaciones que tienen que ser probadas en la corte.

Los delincuentes se sienten atraídos por el dinero como las abejas por la miel.

El gobierno está mirando

Según un informe reciente de la Oficina de Responsabilidad del Gobierno al Congreso («Oportunidades Covid-19 para mejorar la respuesta federal y los esfuerzos de recuperación»), los prestamistas habían otorgado alrededor de 4,6 millones de préstamos PPP por un total de aproximadamente $ 512 mil millones. Alrededor del 86 por ciento de los préstamos (alrededor de $ 137 mil millones) fueron por $ 150,000 o menos; alrededor del 2 por ciento de los préstamos fueron superiores a $ 1 millón (alrededor de $ 180 mil millones) y representaron el 35 por ciento de los fondos prestados.

Como informó la GAO: “Debido a la naturaleza misma de la necesidad del gobierno de proporcionar rápidamente fondos y otra asistencia a los afectados por COVID-19 y sus efectos económicos, los programas de ayuda federal son vulnerables al riesgo significativo de actividades fraudulentas. Los esquemas utilizados para defraudar al gobierno, así como a empresas e individuos privados, son infinitos, y muchos ya han surgido durante la pandemia de COVID-19 «.

Los estafadores están siendo descubiertos. Como dijo el fiscal federal Byung J. «BJay» Pak: «Investigaremos y cobraremos a cualquier persona que desvía inapropiadamente estos fondos críticos para su propio beneficio personal».

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