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La mayoría de los estadounidenses no tienen una participación real en el mercado de valores

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Los comerciantes con máscaras llegan antes de la campana de apertura en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) en mayo … (+) 26 de febrero de 2020 en Wall Street en la ciudad de Nueva York. – Los mercados bursátiles mundiales subieron el lunes, impulsados ​​por la perspectiva de una mayor relajación de los bloqueos del coronavirus a pesar de los fuertes aumentos en las tasas de casos en algunos países como Brasil. Durante el fin de semana, el presidente de Estados Unidos, Donald Trump, impuso límites de viaje a Brasil, ahora el segundo país más afectado después de Estados Unidos, recordando a los mercados que, si bien las perspectivas para el coronavirus son mejores, la crisis está lejos de terminar. (Foto de Johannes EISELE / AFP) (Foto de JOHANNES EISELE / AFP a través de Getty Images)

AFP a través de Getty Images

Los índices bursátiles de Nueva York a Tokio han subido por el mayor premio mayor del mercado de agosto en años a pesar de que 11 millones de estadounidenses menos trabajaron en julio de 2020 que en julio de 2019.El índice MSCI World de acciones de países ricos subió un 6,6% en agosto, el mes más grande. aumento en 24 años.

Pero la mayoría de los estadounidenses no se ven afectados significativamente por los saltos en el mercado de valores. El rebote del mercado de valores está pasando de largo a la mayoría de los estadounidenses. Una modesta mayoría de estadounidenses posee (55%) según una encuesta de abril de 2020 realizada por Gallup, que ha mantenido estas estadísticas en acciones de propiedad, ya sea directamente o como parte de un fondo.

La propiedad de acciones alcanzó su punto máximo en el verano de 2001, cuando el 66 por ciento de los estadounidenses dijeron que poseían acciones, lo que fue inferior al 65% en abril de 2007 antes de la Gran Recesión de 2007-2009. A pesar de que la mayoría de los estadounidenses dicen que tienen acciones, la mayoría de las personas que ganan por debajo del ingreso familiar promedio no poseen activos financieros y las que tienen más no tienen saldos significativos.

Los últimos datos gubernamentales disponibles (el Banco de la Reserva Federal realiza encuestas de riqueza, que son más costosas de realizar que las estadísticas de ingresos) son de 2016 y muestran que una proporción relativamente pequeña de familias estadounidenses (14%) están invertidas directamente en acciones individuales, pero la mayoría (52%) tiene alguna inversión de mercado principalmente por poseer cuentas de jubilación como 401 (k) s. El estudio de la Junta de la Reserva Federal encontró que solo alrededor de un tercio de las familias en la mitad inferior de la escala de ingresos tenían acciones. En el siguiente 40 por ciento de la escala de ingresos, alrededor del 70 por ciento de los hogares tenían acciones, mientras que los hogares en el 10 por ciento superior de la escala de ingresos tenían tasas de propiedad de acciones superiores al 90 por ciento.

Edward N. Wolff, profesor de la Universidad de Nueva York, rastrea la riqueza en Estados Unidos. Encuentra que aunque casi la mitad de todos los hogares poseían acciones en acciones, ya sea directa o indirectamente, el 10 por ciento más rico de los hogares controlaba el 84 por ciento del valor total de estas acciones en 2016.

Es mucho más probable que las personas mayores de raza blanca con ingresos altos posean acciones. El Centro de Investigación Pew encuentra que el 84% de los que viven en hogares que ganan $ 100,000 tienen acciones en comparación con el 22% de los que viven en hogares que ganan menos de $ 40,000. Las familias encabezadas por adultos blancos tienen más probabilidades que las encabezadas por adultos negros o hispanos de invertir en el mercado de valores. La mayoría (61%) de los hogares blancos no hispanos poseen algunas acciones, en comparación con el 31% de los hogares negros no hispanos y el 28% de los hogares hispanos.

No solo la mera propiedad varía según los ingresos, también varía la cantidad y la importancia. Los hogares con ingresos inferiores a $ 35,000 tenían menos de $ 10,000. Para aquellos en el extremo superior de la escala de ingresos, la cantidad mediana es más de $ 130,000. Entre los blancos, la mediana es de aproximadamente $ 51,000, para las familias negras, la mediana es de $ 12,000; para las familias hispanas es un poco menos de $ 11,000.

La falta de una amplia propiedad significativa en el mercado de valores explica por qué en una encuesta reciente la esperanza de una jubilación segura cae significativamente.

El índice de optimismo para inversionistas y jubilaciones de Wells Fargo / Gallup, un indicador de las perspectivas de los inversionistas estadounidenses para el clima de inversión, se desplomó un récord de 134 puntos en mayo después de registrar un máximo de 20 años de +138 en el primer trimestre de 2020. Las acciones son riesgosas y en Estados Unidos también lo son los futuros de jubilación de las personas.

El riesgo y la pérdida son mucho más pronunciados entre los estadounidenses de ingresos medios que invierten mucho menos en el mercado de valores que los estadounidenses más ricos. Los informes de Politifact sobre la declaración del Representante Ro Khana (D, CA) sobre la propiedad del mercado de valores escribieron un resumen relevante ahora, refiriéndose a la mayoría de los estadounidenses: «El repunte de las acciones los está pasando de largo».

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