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Envíe sus documentos patrimoniales a la nube

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Almacenamiento en la nube

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La pandemia ha arrojado luz sobre la necesidad de que las familias y las personas mayores aceleren su juego para prepararse para lo inesperado. Una de las formas en que todos deberíamos hacerlo es ubicando y revisando nuestros documentos patrimoniales y guardándolos en el lugar más seguro posible. Los adultos de cualquier edad deben tener una directiva anticipada, y para cualquier persona mayor de 50 años, también es importante tener un testamento, un fideicomiso (si se justifica) y asignar un poder notarial (POA) para las decisiones financieras y de atención médica.

La mayoría de los adultos mayores con los que hablo han hecho al menos algo de lo anterior, pero a menudo no han mirado los documentos durante más de una década y algunos me dicen que ni siquiera saben dónde están. Eso puede ser un problema por varias razones. Ciertamente, la tarea más urgente en esta área es localizar, revisar y actualizar esos documentos. El abogado con el que trabajó tendrá copias de sus documentos si no puede encontrarlos; por ley, tienen que mantenerlos archivados. Revíselos y pregúntese si lo que decidió hace muchos años es válido para usted y si las personas que nombró en sus POA siguen siendo su elección hoy.

Una vez que esté satisfecho con sus opciones actualizadas, la mejor manera de almacenarlas y compartirlas con las personas en su vida que algún día necesitarán acceder a ellas es también mantenerlas en un almacenamiento bien protegido en la nube. Por supuesto, también puede conservar las versiones en papel, si lo desea, pero hoy no tiene sentido que ese sea su único depósito de estos importantes documentos.

Hay varias opciones para proteger sus documentos electrónicamente. Probablemente el más fácil y menos costoso es un programa como Dropbox Basic. La cuenta gratuita proporciona hasta 2 GB de almacenamiento, que es suficiente para almacenar la mayoría de los documentos personales y una cantidad limitada de fotos. Con Dropbox Basic puedes acceder a tus archivos desde varios dispositivos en cualquier momento y en cualquier lugar, y puedes iniciar sesión en dropbox.com para acceder a todo lo que tienes almacenado en Dropbox desde cualquier navegador en cualquier computadora. Dropbox tiene una aplicación de escritorio y una aplicación móvil y se puede utilizar tanto en plataformas Windows como Mac. Si encuentra que le gusta Dropbox y desea más espacio, siempre puede actualizar a un plan pago. Los planes pagados comienzan en $ 9.99 por mes y le brindan mucho más almacenamiento y opciones. Otras opciones para el almacenamiento en la nube puro serían Google Drive, Box, OneDrive y algunas otras.

Los programas de almacenamiento en la nube son excelentes para proteger sus documentos de daños y hacerlos accesibles para usted desde cualquier lugar, pero para fines de intercambio, son tan buenos como su capacidad para comunicarse con sus seres queridos y agentes que necesitarán acceso a sus documentos en el caso. estás incapacitado. Para muchas personas, una mejor opción podría ser una plataforma diseñada especialmente para almacenar y compartir documentos patrimoniales.

Si ha trabajado con un abogado de sucesiones en los últimos cinco años, es posible que se le haya ofrecido la oportunidad de utilizar LegalVault, un servicio que se vende exclusivamente a empresas de planificación patrimonial y sus clientes. Muchos bufetes de abogados de todos los tamaños se suscriben a LegalVault para que puedan cargar los documentos legales de sus clientes para que el bufete y el cliente tengan fácil acceso. El cliente recibe una tarjeta de billetera de acceso de emergencia con información básica de contacto de emergencia. En línea, el cliente puede agregar sus propios documentos importantes como certificados de nacimiento, pólizas de seguro, documentos de viaje, etc. para acceder a cualquier lugar.

Otro programa lanzado recientemente, accesible para cualquier persona, es Pillar, que se etiqueta a sí mismo como una plataforma digital para la familia primero para almacenar documentos legales, médicos y financieros. Además de los documentos de la herencia, esto puede incluir certificados de nacimiento, imágenes de pasaporte, diplomas y otros documentos personales únicos. Pillar también ofrece un panel en línea seguro en el que puede colaborar con familiares de confianza. Esto es especialmente importante cuando la prestación de cuidados se vuelve compleja y se involucran varias personas o cuando la familia está muy dispersa geográficamente. Junto con un tablero para catalogar y organizar, Pillar ofrece herramientas como una guía paso a paso sobre qué hacer a medida que los miembros de la familia envejecen, monitoreo de fraudes y una biblioteca de recursos para aprender más sobre el cuidado y qué hacer en emergencias. Si la oportunidad de organizar y almacenar todos sus documentos vitales en un lugar seguro, con acceso para aquellos en quienes confía, le atrae, Pillar puede ser la respuesta. Sus planes de suscripción comienzan en $ 9.99 por mes.

Otra consideración para la era digital en la que vivimos ahora es cómo vamos a transmitir nuestros activos digitales cuando muramos. En el mundo actual, es fundamental nombrar a alguien en quien confíe para que sea su «agente» para su vida digital y su albacea para su patrimonio digital. Esta persona necesitará acceder a sus contraseñas. Los documentos de su patrimonio deben incluir lenguaje que le dé a la persona elegida autoridad para acceder a sus cuentas y también para usar, controlar o desactivar estas cuentas y cualquier dispositivo digital.

Los días de guardar documentos en una carpeta grande o en un archivador han quedado definitivamente atrás. ¡La vida ya es demasiado complicada para eso!

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