Las llamadas de Holiday Zoom pueden ser un buen momento para compartir las lecciones aprendidas sobre la planificación de la jubilación.
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¿Harás Zoom durante las vacaciones con tus familiares y amigos mayores en lugar de reunirte en persona? ¿Se pregunta de qué hablará?
Puede ser inquietante estar cara a cara en la pantalla con alguien durante un largo período de tiempo, pero particularmente con sus familiares y amigos mayores que pueden no sentirse cómodos con la tecnología virtual.
Para ayudar con este desafío, aquí hay un tema potencial: Pregúnteles a sus ancianos jubilados cómo les está yendo en su jubilación. Probablemente estarán encantados de compartir contigo la experiencia que tanto les costó ganar.
Y podría ser beneficioso para todos: podría aprender lecciones valiosas para la planificación de su propia jubilación, y sus familiares se sentirán felices de poder ayudar a sus seres queridos con sabios consejos.
Si desea abordar este tema con ellos, aquí hay 10 preguntas potenciales que pueden ayudarlo a romper el hielo:
- ¿Qué es lo que más disfruta de la jubilación?
- ¿Qué es lo que menos le gusta de la jubilación?
- ¿Qué fue lo mejor que hizo para prepararse para la jubilación?
- ¿De qué se arrepiente de la planificación de su jubilación? ¿Qué le hubiera gustado haber hecho de manera diferente para prepararse?
- ¿Tiene una «lista de deseos»? Si es así, ¿qué hay en él? ¿Ha hecho algo últimamente en su lista o planea hacerlo pronto?
- ¿Cuándo comenzó el Seguro Social? ¿Por qué lo empezaste entonces?
- ¿Cómo está utilizando sus cuentas IRA y 401 (k) durante la jubilación? ¿Tiene una estrategia específica para invertir el dinero y retirarlo? Si es así, ¿cómo desarrolló ese plan?
- ¿Compró un plan médico para complementar Medicare? En caso afirmativo, ¿compró un plan complementario de Medicare (también conocido como “plan Medigap”) o un plan Medicare Advantage? ¿Cómo te está funcionando eso?
- ¿Consideró mudarse o reducir el tamaño de su casa? Si se mudó, ¿cree que tomó la decisión correcta? ¿Por qué?
- ¿Qué consejo tienes para ayudarme cuando me jubile?
Advertencia: es posible que no complete la lista completa. Una vez que hable con sus amigos y familiares mayores, ¡es posible que no quieran detenerse! Y si todos encuentran que su tiempo juntos es agradable y útil, es posible que necesiten concertar una cita para hablar de nuevo en un futuro próximo.
¡Así que profundiza! Es posible que aprecie los éxitos y las luchas en la vida de sus familiares y amigos mayores, y puede descubrir formas en que puede mejorar su propia planificación de la jubilación. Y todos se sentirán mejor con sus vacaciones «Zoom time».
