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Cuando se jubilen sus profesionales de confianza

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Por Jon Friedman, Next Avenue

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Hace unos meses, recibí el tipo de sacudida de mi preparador de impuestos que muchos de nosotros tendremos tarde o temprano. Me informó que había decidido retirarse en los próximos años.

No hay una respuesta fácil cuando tiene que hacer una evaluación que podría afectarlo en los próximos años.

Aunque estaba feliz por él, inmediatamente reconocí las angustiosas implicaciones para mí: que nuestra asociación de 29 años llegaría a su fin y necesitaría encontrar a alguien que ocupara su lugar. Alguien en quien pudiera confiar, pagar y disfrutar haciendo negocios. Oh, sí, la compatibilidad también sería crucial.

Su boletín amenazaba con cambiar mi vida, de la misma manera que lo harían noticias similares de un médico, dentista o abogado de mucho tiempo. Encontrar un nuevo especialista puede ser un gran desafío y un posible punto de estrés o ansiedad.

¿Cómo haría la búsqueda ?, me pregunté.

De repente, tuve que empezar a pensar en la experiencia y el historial de un nuevo preparador de impuestos y tuve que preocuparme por cuánto podría estar pagando.

¿No nos instalamos todos en nuestras pequeñas zonas de confort, basadas en años o incluso décadas de una relación profesional que, si tienes suerte, se transforma en una amistad?

Los fuertes lazos con nuestros profesionales

A medida que envejecemos, es un gran consuelo saber que estos profesionales estarán ahí para nosotros. Han llegado a conocernos, nuestras historias y nuestras idiosincrasias (y nosotros conocemos las suyas).

Basándonos en la larga asociación, esperamos que nos brinden un trato preferencial cuando sea necesario: citas en cualquier momento y llamadas sin demora para responder preguntas, ya sean mundanas o críticas. Y tal vez, solo tal vez, incluso nos den un descuento amistoso en sus servicios basado en nuestros años juntos.

El tipo que ha estado haciendo mis impuestos anualmente y yo me remonto mucho, hasta 1992. Había estado trabajando en mis impuestos desde que George H.W. Bush era presidente, Phil Simms era el mariscal de campo de mis amados New York Giants y el gran Derek Jeter de los New York Yankees todavía era un fenómeno de la escuela secundaria en Michigan.

Y ahora tendría que encontrar a alguien igualmente confiable, sabio y conocedor tanto del código tributario como de mi vida financiera única. ¿Podría tener éxito en encontrar a alguien igual de confiable?

Una decisión desgarradora

La verdad es que no hay una respuesta fácil cuando tienes que mirar a alguien a los ojos y hacer una evaluación que podría afectarte en los próximos años, quizás el resto de tu vida.

Incluso especialistas como médicos, cirujanos dentales, contadores y abogados reconocen que esta puede ser una decisión desgarradora.

Si tiene suerte, la jubilación de uno de estos profesionales es un evento planificado, por lo que tiene tiempo para elegir un reemplazo.

Referencias y recomendaciones

A menudo, los médicos y dentistas reasignan a sus pacientes al cuidado de un socio o alguien local que conocen y respetan.

«En mi caso, hablé de mi partida con otros tres neumólogos en ejercicio y les pregunté si estarían dispuestos a aceptar a mis pacientes», dijo el Dr. John Pellicone, un especialista en pulmones que inició su práctica en la ciudad de Nueva York hace más de tres décadas. y se jubiló en 2015. «Luego me comuniqué con cada uno de mis pacientes y les pedí que indicaran a qué médico se debían enviar sus registros.

El Dr. Paul Bizzigotti, cirujano ortopédico de Cadillac, Michigan, dijo: «Una recomendación personal tiene el mayor peso. Mis pacientes saben que pueden confiar en mi reputación y que tengo sus mejores intereses en el corazón».

Este tipo de esfuerzo facilita la transferencia, pero no permite hacer coincidir la personalidad del paciente con la del nuevo experto médico.

Además, seleccionar un nuevo médico o dentista significa asegurarse de que esté en la red de su plan de seguro.

Las preguntas para hacer

Y hay otras preguntas que debe hacer, como señaló Pellicone: «¿Son prácticos los horarios de atención del nuevo proveedor? ¿Está el consultorio convenientemente ubicado? ¿Quién brinda cobertura al nuevo proveedor cuando se toma un tiempo libre? Si el paciente requiere hospitalización, ¿vendrá el nuevo proveedor al hospital para una visita al lado de la cama o la práctica se realiza únicamente en el consultorio? «

Es útil hacer su propia investigación cuando su profesional se acerca a la jubilación. Pero una referencia de boca en boca de alguien en quien confía puede ser clave.

Eso podría ayudarlo a saber si la personalidad de su experto sería una buena opción para usted.

Soy suertudo. He tenido el mismo médico general desde el siglo XX. Cuando me miró a los ojos y me dijo: «Necesitas perder peso», lo tomé como una crítica constructiva y no como una reprimenda personal, basada en nuestra larga asociación. (Gracias, doctor: ¡perdí 40 libras hace dos veranos!)

Pero un día… bueno, no quiero pensar en eso.

Seamos sinceros. Seguramente nos sentiremos nerviosos la primera vez que ingresemos a la oficina de un nuevo especialista para nosotros.

«Puede sentirse intimidado», reconoció Mark Diamond, un abogado en Brooklyn, Nueva York, quien recientemente tuvo que encontrar un cirujano dental para reemplazar al que había estado usando durante 30 años.

Afortunadamente para Diamond, encontró un nuevo cirujano dental derivado por el que se jubila y está contento: confía en la experiencia del hombre y la oficina está a poca distancia en automóvil.

Estoy feliz por él. Ahora, si me disculpan, tengo que empezar a buscar un preparador de impuestos cercano. Abril está a la vuelta de la esquina.

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