Inicio Jubilación Consejos fiscales para presentar su declaración de impuestos de 2020

Consejos fiscales para presentar su declaración de impuestos de 2020

46
0

Por Richard Eisenberg, Next Avenue Jefe de redacción

getty

Cada temporada de presentación de impuestos parece estar llena de complejidades y consternación. Pero en el que estamos ahora es especialmente tenso, debido a la pandemia: controles de estímulo. Beneficios de desempleado. Trabajando desde problemas de impuestos domésticos. Nuevas reglas de Covid-19 para retiros y préstamos por dificultades financieras 401 (k) y cuentas de jubilación individual (IRA). Francamente, todo es bastante agotador.

Es por eso que mis coanfitriones del podcast «Friends Talk Money» Terry Savage, Pam Krueger y yo acabamos de lanzar un nuevo episodio con consejos para los impuestos de 2020. Y contamos con la ayuda de Wendy Barlin, contadora pública de Los Ángeles y estratega fiscal de la firma de asesoría fiscal y contable About Profit. (Puede escuchar el episodio donde quiera que obtenga sus podcasts).

El consejo de advertencia de Barlin, debido a la pandemia: «Incluso si tiene la devolución más básica, es probable que no vea su reembolso en cinco días (tiempo típico para que los bancos depositen reembolsos en las cuentas de los clientes), como lo ha hecho en años anteriores.»

Cheques de estímulo e impuestos Covid-19

Savage, el columnista de finanzas personales sindicado a nivel nacional y autor de «The Savage Truth on Money», expuso lo que necesita saber sobre impuestos y cualquier cheque de estímulo Covid-19 que haya recibido (o debería haber recibido).

«Si recibió un cheque de estímulo, eso es todo ingreso libre de impuestos», explicó Savage. «No se informa en ninguna parte de su declaración de impuestos de 2020».

Pero si no recibió el cheque de estímulo que le correspondía, técnicamente conocido como Pago de Impacto Económico, o recibió uno más pequeño de lo que debería, dijo Savage, puede reclamarlo como crédito fiscal reembolsable en la línea 30 del Formulario. 1040 o 1040-SR (para personas de 65 años o más). El formulario de impuestos lo llama «crédito de reembolso por recuperación».

«Cuanto antes presente la solicitud, antes recuperará el dinero», agregó Savage.

Asistencia gratuita para la presentación de impuestos

Es especialmente importante presentar su declaración electrónicamente. Eso le ayudará a obtener cualquier reembolso de estímulo más rápido que si presenta una declaración de impuestos en papel.

Si sus ingresos en 2020 fueron menos de $ 72,000, señaló Savage, puede presentar su tarifa de devolución electrónicamente utilizando el programa Free File del Servicio de Impuestos Internos (IRS).

El IRS también ofrece asistencia y asesoramiento individualizado y gratuito para la presentación de impuestos a través de sus programas de Asistencia Voluntaria de Impuestos sobre la Renta (VITA) y Asesoramiento Fiscal para Ancianos (TCE). VITA es para contribuyentes que generalmente ganan $ 57,000 o menos o tienen discapacidades o tienen un nivel limitado de inglés. El servicio TCE está dirigido a contribuyentes de 60 años o más y se especializa en preguntas sobre pensiones y cuestiones relacionadas con la jubilación.

Retiros por dificultades de Covid-19

Krueger, coanfitrión de MoneyTrack en la televisión pública y fundador de Wealthramp.com, ofreció consejos para cualquiera que aproveche las reglas de la Ley CARE 2020 que ofrecen más flexibilidad para las personas que realizan retiros 401 (k) o IRA por dificultades debido a Covid-19.

«La Ley CARES le permitió retirar hasta cien mil dólares de cualquier 401 (k) o IRA sin tener que pagar la multa por retiro anticipado», dijo Krueger. Esa es la multa fiscal del 10% para las personas menores de 59 ½ años.

«Pero no olvide», dijo Krueger, «todavía tiene que pagar impuestos por ese retiro anticipado. La buena noticia es que la Ley CARES dice que tiene hasta tres años» para pagar esos impuestos.

Trabajar desde casa y sus impuestos

¿Qué pasa con las personas que eran empleadas en 2020 pero que tuvieron que trabajar desde casa debido a la pandemia?

«No se les permite una deducción por oficina en casa bajo la ley actual», dijo Barlin. «¿Injusto? ¡Absolutamente!»

¿Y si tuviera que comprar, digamos, una silla de oficina para poder hacer el trabajo desde casa para su empleador? ¿Puedes deducir eso? Tristemente no.

«Ese renglón en la declaración de impuestos solía estar allí hace tres o cuatro años. Se llamaba gastos comerciales de los empleados», dijo Barlin. «Fueron gastos en los que incurrió para desempeñarse mejor en su trabajo, ya sea para una silla o para ir a una reunión o una clase de educación. Esa línea se ha ido».

La Ley CARES también cambió las reglas para deducir las contribuciones caritativas y querrá conocerlas para su declaración de 2020.

Sin embargo, puede descartar una oficina en casa si era un profesional independiente o tenía un negocio secundario desde allí.

La Ley CARES también cambió las reglas para deducir las contribuciones caritativas y querrá conocerlas para su declaración de 2020.

Nuevas cancelaciones de contribuciones caritativas

«Anteriormente, las contribuciones caritativas solo podían declararse como una deducción detallada», dijo Barlin. Pero para su declaración de 2020, puede cancelar hasta $ 300 en contribuciones en efectivo a organizaciones benéficas (para las declaraciones de 2021, será de hasta $ 600 para parejas casadas que presenten una declaración conjunta) independientemente de si detalla.

Finalmente, si sus ingresos en 2020 fueron menores que en 2019 debido a la pandemia, es posible que pueda reclamar algunas cancelaciones que antes no podía. Esto se debe a que algunos créditos y deducciones fiscales desaparecen o se eliminan si sus ingresos superan ciertos umbrales.

También podría estar en una categoría impositiva más baja para 2020 que para 2019 porque ganó menos dinero el año pasado. Por lo tanto, es posible que reciba alguna desgravación fiscal cuando presente su declaración. El jueves 15 de abril, el día de los impuestos, está a la vuelta de la esquina.

Dejar una respuesta

Please enter your comment!
Please enter your name here