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Consideraciones clave al seleccionar el fideicomisario adecuado para su fideicomiso

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Cuatro consideraciones para tomar la mejor decisión para usted y su familia

El papel de un fideicomisario (poseer el título de propiedad en beneficio de otro) parece bastante simple a primera vista, pero seleccionar un fideicomisario es una decisión compleja con muchos matices. Las personas que crean fideicomisos a menudo se centran en las disposiciones del fideicomiso con respecto a la disposición de los activos del fideicomiso y su intención sobre el momento y la cantidad de activos para ir a los beneficiarios, pero también es muy importante centrarse en a quién seleccionará como fideicomisario. Las siguientes consideraciones pueden ayudarlo a cumplir con este importante papel.

1) Responsabilidades de un fiduciario

Un fiduciario implementa las intenciones expresadas en el documento a través de la administración del fideicomiso. Al hacerlo, el administrador tiene muchas responsabilidades:

· Salvaguardar, invertir y monitorear los activos (ya sea solo o con un administrador de inversiones)

· Hacer distribuciones mientras se equilibran las necesidades de todos los beneficiarios

· Mantener registros de actividades fiduciarias e informar a los beneficiarios

· Presentar la declaración de impuestos de fideicomiso y cualquier otra presentación requerida

2) Habilidades de un fideicomisario

Además, a medida que el fideicomisario equilibra las muchas responsabilidades de ser fideicomisario, las siguientes habilidades pueden ser útiles:

· Conocimientos técnicos y buen juicio

· Capacidad para ejercer discreción, integridad y objetividad

· Es hora de comprometerse con el rol

· Capacidad para tratar con todos los beneficiarios, tanto actuales como restantes

3) Opciones para fideicomisario

Nombrar un fideicomisario no es solo una formalidad y hay muchos factores que deben considerarse antes de seleccionar un fideicomisario, como el tamaño del fideicomiso, el propósito del fideicomiso, la duración del fideicomiso, la ubicación de los beneficiarios y las ramificaciones fiscales. . Las opciones para quién puede actuar como fideicomisario incluyen las siguientes:

· Miembro de la familia

· Amigo

· Abogado o contador

· Fiduciario corporativo

Cada una de estas opciones debe considerarse a la luz de los muchos factores mencionados anteriormente, así como las responsabilidades y habilidades de un fideicomisario. Por ejemplo, si bien un miembro de la familia puede estar familiarizado con sus beneficiarios, una institución con experiencia fiduciaria sustancial ofrece la experiencia, la objetividad y la permanencia que los fideicomisarios individuales a menudo no pueden brindar. También puede nombrar varios fideicomisarios que cumplan sus objetivos y tengan las habilidades deseadas. Por ejemplo, un miembro de la familia y un fideicomisario corporativo pueden trabajar juntos.

4) Sucesor de un fiduciario

Después de elegir al fideicomisario inicial para el fideicomiso, el otorgante debe considerar quién sucederá al fideicomisario. Hay muchos enfoques para proporcionar fideicomisarios sucesores, que incluyen:

· Nombrar una lista específica de sucesores

· Permitir que las personas nombren a sus propios sucesores

· Nombrar a personas específicas, como los beneficiarios de ingresos o un miembro de la familia, para designar a los sucesores

· Nombrar un fideicomisario corporativo para cubrir una vacante cuando una persona deja de actuar

Al crear un acuerdo que describa cómo se debe administrar y utilizar la riqueza en beneficio de sus seres queridos, es, por supuesto, crucial establecer los términos y disposiciones del acuerdo con mucho cuidado. Sin embargo, es de igual importancia considerar cuidadosamente la elección de aquellos a quienes confía para que cumplan sus deseos. Para obtener más información sobre cómo elegir un fideicomisario, visite nuestro Ofrenda fiduciaria página de recursos.

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